[2004-01-12] 山西特大非法集資詐騙案紀實

【文匯專訊】新華網消息，山西省公安廳日前向社會公佈一起山西特大非法集資詐騙案：一個名叫聶玉聲的福建人，在山西創建了一個龐大的"璞真事業機構"，在三年時間內非法吸收公眾存款達６．１２億元、集資詐騙４８００多萬元，受害群眾近萬餘人次。目前，一些被騙進圈內的"璞真人"仍然蒙在鼓裡，做著發大財的黃梁美夢。

　犯罪嫌疑人聶玉聲，又名聶鈺聲，男，３７歲，福建省三明市人，來山西前為中學教師。１９９８年，聶玉聲在山西省晉中市榆次成立"晉閩食用菌有限公司"，經營一年後關閉。１９９９年１月，在太原市註冊"山西璞真靈芝酒業有限公司"，由於經營不善，虧損嚴重，以至不能正常經營。

　於是，聶玉聲經過苦思冥想後，自創了所謂的一套所謂"先樹品牌，再搞銷售，定牌生產"的經營理念，並親自撰寫了《苦幹不如巧干，移山不如搬家》的宣傳冊，將其定為進行詐騙的"理論思想"。從１９９９年１０月開始，聶玉聲打著"消費＝創業＝就業"的旗號，到山西各地進行演講宣傳，發展隊伍，開始了其非法吸取公眾存款和集資詐騙的犯罪活動。之後，聶玉聲又分別成立了"山西三江源璞真生態環境投資有限公司"、"山西璞真假日俱樂部有限公司"、"璞真大廈"（與"山西璞真靈芝酒業有限公司"合稱為"璞真事業機構"），招募了為其非法吸收公眾存款和集資詐騙服務的工作人員５４名，聶玉聲自任董事長兼總經理。"璞真事業機構"以高於國家銀行存款利率幾十倍甚至上百倍的平均支付利息作"誘餌"，先誘惑一批"先驅者"，然後由"先驅者"親身說法，像一石擊水引發萬道漣漪一般，形成層層連環。從此，山西各地一些游閒人員紛紛加入其隊伍，成為"璞真事業機構"的"先行者"，由這些"先行者"親身的"實踐"和說教，山西各地一些不明真相的工人、農民甚至一些企業，便"慷慨解囊"甚至傾其所有，爭先恐後成為"璞真人"。

　２００３年２月以來，山西省公安廳經濟偵查總隊陸續收到"璞真事業機構"涉嫌非法吸收公眾存款數千萬元的群眾舉報。公安廳當即批轉太原市公安局，要求對此犯罪線索進行查處。之後，中國人民銀行太谷縣支行、晉中市中心支行先後向當地政府和公安機關反映"中國璞真事業機構"以３０％的高額回報在晉中一帶非法集資，數額巨大，參與者眾多。山西省公安廳派專人對此案加強瞭解和督辦，並列為省公安廳督辦案件進行嚴密偵查。６月２６日，山西省公安廳召開涉案地公安機關緊急會議，將該案代號定為"６﹒２６案件"。

　２００３年６月２８日，在山西省公安廳的直接組織和指揮下，對設在太原市的"璞真事業機構"總部依法進行查封，抓獲了以聶玉聲為首的１３名主要犯罪嫌疑人，凍結了該機構在山西各個銀行的帳戶及存款６７００萬元，查扣汽車２４輛，並依法扣押了"璞真事業機構"的會計帳簿、記帳憑證、非法集資宣傳材料、光盤以及吸收資金的合同和收據等重要犯罪證據。

　天方夜譚的"移山"公司

　公安部門的調查表明，為非法吸收公眾存款，"璞真事業機構"支付的高額回報比率最高時曾達到１７５％。此後，逐漸降低為７５％、５０％和２０％。

　從２０００年９月開始，聶玉聲就利用複印於其自撰的宣傳小冊封面上的中央領導的題字，利用中央電視台《夕紅陽》欄目、山西電視台、《科學導報》等各種新聞媒介，大肆宣傳和包裝自己的企業，為其非法吸收公眾存款和集資詐騙創造條件。同時，聶玉聲聘用骨幹成員梁經生等人在山西的太原、晉中、運城、長治、陽泉等市四處遊走，針對下崗職工、待業青年、老年人和殘疾人，舉辦各種形式的"培訓班"。以"巧干"和"成功致富"為賣點，利誘這些人員加入璞真公司，成為所謂的"璞真人"。進而以給"璞真人"免費品嚐"璞真產品"為由，要求其交"產品抵押金"。

　為鼓勵"璞真人"發展下線，誘導更多群眾加入，收取更多押金。聶玉聲為交"產品抵押金"者出具"產品抵押金專用收據"，並承諾定期返本付高利。如以交１００００元為例，半年後連本帶利退還１５０００元，半年淨掙５０００元。

　從２０００年１０月至２００３年６月，"璞真事業機構"先後出台六種集資模式，返還本金時間從半年、八個月、一年至十五個月不等。支付的高額回報比率，從前期（２０００年９月至２００１年４月）的１７５％、７５％，到中期（２００１年５月至２００２年底）的５０％，再到查封前（２００３年初至２００３年６月）的２０％，平均支付利息均大大超出國家同期銀行存款利率的幾十倍甚至上百倍。

　據介紹，聶玉聲為擴大其非法吸收資金的規模和效果，自己還編製了"?級網絡"，根據集資額和加入時間，對集資群眾實施分層次劃分管理，形成"上線"和"下線"。其核心是附加多種獎勵制度，以刺激參與集資者更快更廣地發展"下線"，達到其聚斂金錢的目的。例如：對集夠２０萬的給予３０００元獎金；集夠１２０萬再加５０００元獎金，這樣每集夠１２０萬就可多得２３０００元；如不要獎金，則獎給汽車一輛，再增發１５００元工資，外加西服一套。

　據公安部門調查，"璞真事業機構"共發放各種獎勵汽車１３４輛（已追回７４輛），獎勵現金１７００多萬元。從２０００年９月至２００３年６月，山西璞真靈芝酒業有限公司及其法人代表聶玉聲共非法吸取、變相吸收公眾存款總額高達５．７億多元。其中已返還本金３．２億多元，支付各種高額返利１億多元。支付獎金１７００多萬元。

　偽裝慈善家的"綠色財富計劃"

　記者在採訪中獲悉，被福建人聶玉聲包裝起來的"中國璞真事業機構"，還有一套利用所謂的"綠色財富計劃"進行集資詐騙的"業績"。

　聶玉聲在推廣宣傳"綠色財富計劃"時，稱"資金來源以三江源公司投資為主，組織和吸收社會閒散資金以及政府扶貧資金為補充"。經公安部門查證，聶玉聲僅在２００３年５月為了貸款需要，由酒業公司匯入三江源公司１５００萬元。６月將其中５００萬元抵押到農行山西省分行營業部辦理了４００萬元的貼息貸款，且上述資金至今分文未動，從未用於所承諾的樹木種植計劃中。該三江源的資金來源，基本上為社會公眾集資款項。

　三江源公司對外宣稱，"其掌握有萬畝樹苗，可用於種植１０萬畝樹林，公司主要運作模式是以紙帶林，以林帶紙，科工貿林紙漿一體化，計劃每年種植'速生豐產林'１０萬畝，５年內達到５０到６０萬畝，每年造紙２到３萬噸，５年內達到１５到２０萬噸規模"。經查，該公司至今無任何制漿造紙能力，萬畝樹苗純屬虛構。聶玉聲僅在２００２年７月與山西省扶貧開發服務中心就合作營造"速生豐產林"簽訂了一份合作合同，約定由三江源公司投資，由山西省扶貧中心落實具體樹木種植，以每年１０到１５萬畝，５年內營造５０到６０萬畝的規模開展"速生豐產林"的種植。

　合同簽訂後，從２００２年１１月起至２００３年１月１７日止，三江源共向扶貧中心支付苗木款１６５萬元用於實施其"綠色財富計劃"，另支付扶貧中心針對該計劃成立的"速生豐產林"領導組的日常辦公費用２１萬餘元，其餘以"綠色財富計劃"募集到的款項，均為三江源挪作他用。將上述１６５萬元款項投資到公司對外宣稱的林木種植項目上後，於２００３年３月份與扶貧中心達成終止"速生豐產林"合作合同，之後再未向豐產林項目投資分文。

　２００２年１１月，三江源公司委託山西省林業勘測設計院就"速生豐產林"基地建設進行可行性論證。據該設計院出具的可行性報告稱：以三江源公司每年營造５０余萬畝"速生豐產林"為基礎，三江源公司每年需投資８１００余萬元，１５年後其平均投資年利潤率為１２．８％。

　然而，三江源公司有意隱瞞上述報告事實，在其所謂"綠色財富計劃"中宣稱：以１萬元為例，１５年即可回報１０．６萬元，年利潤率近６４％，兩者相差５倍。由此可見，該公司在明知承諾不能兌現的情況下，仍以巨額回報誘騙廣大民眾集資。至公司被公安機關查封時，三江源公司完成的全部造林投資額僅為１６５萬元，且無任何經營贏利。該公司及其法人代表聶玉聲巧借相關單位名目，隱瞞公司毫無經營業績、無任何履約能力的事實，以達到非法募集和佔有社會公眾資金的目的。

　山西省公安廳一位負責人告訴記者，聶玉聲給公司註冊名稱的"三江源"三個字，是非法盜用中央領導的親筆題詞，並在其刻錄的"消費＝創業＝就業"的宣傳光盤上，別有用心地編輯入中央領導同志的形像，以期利用黨和國家領導人在人民群眾中的崇高威望，騙取廣大民眾的信任。其次，聶玉聲還通過各種媒體，精心策劃了一整套的宣傳攻勢，為三江源公司包裝了一個技術創新、管理先進的優質公司形像。

　在山西省部分縣、市（區）以及福建等地設立陳香梅－璞真老人安養中心，將其本人偽裝為一個一心為民，一心向善的企業家和慈善家，以此打消廣大群眾對"綠色財富計劃"的顧慮。從２００２年７月起至公安機關查封該公司為止，利用其所謂的"綠色財富計劃"向社會大肆非法集資達４８００多萬元。

　詐騙集團騙過了工商局

　山西省公安部門的調查表明，作為山西省特大非法吸收公眾存款、集資詐騙集團的"璞真事業機構"，不僅騙了１萬餘名群眾，同時也騙了作為政府職能部門的工商局。

　據介紹，２００２年７月２日，聶玉聲將山西璞真靈芝酒業有限公司的現金２０００萬元，存入山西三江源璞真生態環境投資有限公司設在中國銀行太原市平陽支行山大分理處做驗資的賬戶內，同時把在山西璞真靈芝酒業有限公司工作的公司財務人員劉盛改，捏造為山西三江源璞真生態環境投資有限公司的股東之一，由山西振華會計師事務所據此出具了晉振師驗字（２００２）第０８５號驗資報告書，騙取了山西省工商局的核准，於２００２年７月４日成立了山西三江源璞真生態環境投資有限公司。

　２００２年７月９日，在聶玉聲授意下，出納員又將這筆２０００萬元的註冊資金抽逃轉回山西璞真靈芝酒業有限公司。至此，犯罪嫌疑人聶玉聲以欺詐手法，為山西三江源璞真生態環境投資有限公司披上了合法外衣，以便其實施集資詐騙犯罪。

　２００２年１２月２４日，犯罪嫌疑人聶玉聲又虛擬劉盛改為股東，用山西璞真靈芝酒業有限公司集資款１２００萬元和山西三江源璞真生態環境投資有限公司的集資款８００萬元，共計２０００萬元，在山西省工商局註冊成立了山西璞真假日俱樂部有限公司。

　之後，聶玉聲利用以俱樂部為客戶辦理"住房卡"的名義大肆非法吸收、變相吸收公眾存款。具體辦法是將"住房卡"分為會員卡、貴客卡、至尊卡三等。每張卡４萬元，一年後還本，並給３０％的高額利息，一年後淨掙１．２萬元。如果每個人再發展５個會員卡，也就是集夠２４萬元，就升級為貴賓卡，給發展人發３０００元獎金。如果貴賓卡再發展５個下線，也就是集夠１２０萬元，再發５０００元獎金。

　據記者瞭解，從２００２年１２月至２００３年６月，犯罪嫌疑人聶玉聲以山西璞真假日俱樂部有限公司辦理住房卡給予高額回報和獎金的名義，共非法吸收、變相吸收公眾存款３４００多萬元。

　６億元集資款流向何處

　公安機關的調查表明，聶玉聲建造的"璞真事業機構"及其分支機構，３年間像一張蜘蛛網一樣，從山西省晉中市輻射到太原、陽泉、長治、運城等市的１０多個縣區，全省共建有一、二級營業網點１４５個，其吸收的存款像一棵大樹吸收土地的養份一樣，從最深處的根脈一直傳向枝幹，而宣稱"將錢從別人的口袋掏到自己的口袋"的聶玉聲，在吸納了大量資金後，把"裝進自己口袋"的錢隨意挪用，大肆揮霍，有的甚至流向國外。

　調查情況表明，聶玉聲除將１６５萬元用於三江源的主營項目上外，其他巨額資金，聶玉聲視為己有，任意揮霍。經常一個電話，聶玉聲就將上百萬元資金隨意支付，會計、出納僅僅負責賬目的登記，無權過問資金用途，根本談不上財務監督。

　此外，聶玉聲為了便於現金的使用，將璞真機構下屬四個公司的現金管理統一由其侄女聶燕芳一人擔任出納。２００２年１１月，山西璞真靈芝酒業以返本銷售為名進行的非法吸收公眾存款暫停後，為了支付酒業公司到期應付的本息，聶玉聲將三江源公司和山西璞真假日俱樂部收取的現金大量抵頂酒業公司的虧空，造成三家公司現金相互隨意挪用、使用的情況無法查清。僅三江源公司代付酒業公司的印刷費、材料款就達７３萬元。在三江源公司庫存的給各個公司員工發的服裝就值６５萬元。

　此外，三江源公司還進行大量消費性揮霍，有５５０萬元用於購買汽車。為山西璞真大廈有限公司支付的租金、裝修費等就達６３０余萬元。

　經過晉中市審計局審計和公安機關查證，三年來，犯罪嫌疑人聶玉聲及其"璞真事業機構"利用山西璞真靈芝酒業有限公司及山西璞真假日俱樂部有限公司，共非法吸收公眾存款６．１２億元；利用山西三江源璞真生態環境投資有限公司集資詐騙４８００多萬元。其中３．２億余元用於高額返本返息，聶玉聲及其骨幹成員打白條提取現金２１００多萬元，用於自己揮霍和挪用給他人使用，６６００多萬元用於購買公司、股票等其他的經營性投資或轉移境外。目前，公安機關查封６７００多萬元，尚有１億余元去向不明。

　公安部長規勸群眾不要再上當受騙

　近日，公安部派出督辦組到山西省對這起特大非法吸收公眾存款案進行督查指導。中共中央政治局委員、公安部長周永康做出重要批示，要求做好宣傳工作，教育群眾不要再上當受騙。

　山西省委副書記金銀煥、省委政法委書記杜玉林、省委常委、省公安廳廳長楊安和等都做了批示，要求黨政有關部門做好群眾工作，政法部門要加強警力，特案特辦，深挖細查，依法懲處。

　近日，山西省高級人民法院、山西省人民檢察院、山西省公安廳聯合下發《關於打擊璞真事業機構非法吸收公眾存款違法犯罪活動的通知》，敦促參與非法集資的違法犯罪人員主動投案自首，交代違法犯罪事實，爭取從寬處理。通知參加集資的人員主動到有關部門進行如實登記。規勸不明真相的群眾，防止繼續上當受騙。據記者瞭解，該案經過專案組全體成員４個多月的緊張艱苦工作，已在法定期限內偵查終結，目前專案組已向晉中市人民檢察院移送審查起訴。該案涉及的運城、長治等市及晉中市所屬的６個縣（市）共經檢察機關批捕犯罪嫌疑人２４名，各涉案地公安機關正積極調查取證，準備於近期向檢察機關移送審查起訴。