[2005-08-27] 國內誕生首批金融理財師

【文匯專訊】新華網消息，國內首批379名金融理財師27日在廣州領取了資格認證證書。中國銀行副行長華慶山指出，我國金融理財師的培養才剛剛起步，商業銀行的理財服務目前面臨人員、管理、渠道三方面的挑戰。

　經過20多年的經濟發展，我國居民個人財富不斷積累，中等收入家庭和個人數量大幅增加，個人和家庭的理財服務需求不斷增長。據人民銀行廣州分行統計，今年上半年，廣東居民本外幣儲蓄餘額約為1．9億元，占存款餘額的54％。目前，國內的銀行、證券、信託、保險等各類金融機構已經著手推廣個人金融理財服務。

　目前，國際金融理財師已達到9萬人，而我國理財師的培養才剛剛起步。2004年9月，中國金融教育發展基金會成立了金融理財標準委員會。2005年8月23日，中國金融教育發展基金會正式加入國際金融理財標準委員會，並獲得國際組織的認可和授權。

　中國金融教育發展基金會會長劉鴻儒說，金融理財標準委員會與國際接軌，在中國實施兩級金融理財師認證制度──金融理財師和國際金融理財師認證制度。從業人員在達到教育、考試、從業經驗和職業道德等相關標準後，方可取得資格認證。目前，國內有379人獲得金融理財師資格認證，下半年正在接受培訓的學員近千人，預計明年將誕生第一批具有國際化水準的專業國際金融理財師。

　中國銀行副行長華慶山說，新的市場環境對商業銀行的理財服務提出了三大挑戰。一是專業理財師的隊伍建設，全國城市人口將近4億，5％為富裕或小康，按國際水平每名理財師可以負責200名客戶，那麼中國需要10萬名理財師。二是組織、管理架構的調整，之前以塊塊為主的地區管理模式要向垂直化、扁平化轉變，全國能夠統一規範的服務，提高理財的品牌意識。三是網點、渠道的變革，要改變以存款、貸款業務為主的經營模式，增加服務型的新型網點。

　人民銀行廣州分行行長馬經說，我國金融理財服務起步於2001年，金融理財資格認證制度的引進，能進一步推動中國銀行業從業資格制度的發展，不斷促進金融服務水平和管理水平的提高。國際金融理財標準委員會主席伊萊恩﹒貝德（Elaine Bedel）說，中國的金融理財市場存在很大的空間，加強與國際標準的接軌有利於雙方的溝通和發展。