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【文匯專訊】我國反洗錢獲國際機構認可 賬戶實名制可嚴管流出資金
內地居民投資港股開閘，雖然為投資者增添了新的投資渠道，但是否也使地下錢莊洗錢有機可趁？央行及有關部門將採取哪些措施抑制通貨膨脹？應該如何使用和對待銀行卡……中國人民銀行副行長蘇寧在近日舉行的新聞發佈會上對以上金融熱點一一進行了詳細解答。
違法流出資金會受監控
國家外匯管理局日前放行個人直接投資境外證券市場，並指出投資規模不受5萬美元購匯總額的限制。投資增添新品種的同時，市場人士產生了此舉是否將為地下錢莊洗錢提供便利的擔憂。
對此，蘇寧表示，由於賬戶實行實名制，通過正規途徑出去的資金，都有嚴格的管理，直接投資港股不會成為地下錢莊洗錢通道。蘇寧介紹說，央行會實行實名制，投資者必須是一個實名賬戶。過去存在著一些非實名賬戶的問題，但今年6月，人民銀行和公安部進行了身份證核查的聯網，以此發現利用假身份證開具賬戶的現象。
同時，金融機構必須嚴格履行《反洗錢法》規定的反洗錢義務，實施大額資金的報告制度和可疑交易的報告制度。對此人民銀行要對相應的銀行進行監督和檢查。有了這個系統以後，這些違法流出的資金會受到反洗錢系統的監測和監控。
反洗錢監測範圍擴大
蘇寧透露，人民銀行反洗錢監測的範圍正在不斷擴大，在繼續敦促銀行業報送大額及可疑交易信息的同時，從１０月１日開始，證券、保險業也將向人民銀行報送有關數據資料。
目前我國已有297家機構與中國人民銀行反洗錢監測分析系統聯網。2003年至2006年，中國人民銀行向公安部移送反洗錢情報線索5247份，協助公安部等部門破獲洗錢案件221起，涉案金額折合人民幣607.75億元，並且成立了中國反洗錢檢測分析中心，實現了反洗錢本外幣的統一管理。
他說，中國在反洗錢工作方面的進展獲得了國際反洗錢機構的認可。２００７年６月２８日，金融行動特別工作組（????）全體會議以協商一致的方式同意中國成為正式成員，開拓了中國反洗錢國際合作的新局面。
通脹將得到有效抑制
在談到通貨膨脹問題時，蘇寧表示，人民銀行一直關注通貨膨脹問題。從去年１２月以來，國內物價上漲有增加的趨勢。今年一季度???是２．７％，二季度到了３．６％，如果從單月來看，6月份達到４．４％，7月份到了５．６％。
他指出，今年前７個月的物價指數已經到了３．５％，從分析來看，即使現在加大了宏觀調控力度，今年的物價指數也還有可能在３％以上。
蘇寧認為，當前國內物價指數上漲主要是由食品類價格上漲引起的。今年１至７月份，食品價格上漲了８．６％，佔到整個物價上漲的８０％左右，而非食品價格上漲只佔到２０％。也就是說，是食品價格的上漲導致了整個物價的上漲。
蘇寧說，有關部門和人民銀行都在高度關注當前物價上漲的情況，並且積極地採取措施抑制食品類價格的上漲。從目前情況來看，已經有了一些成效。他表示，相信隨著食品價格的控制，國內的通貨膨脹情況將會得到有效抑制。
「睡眠」卡造成浪費
發佈會上，在談到銀行卡的問題時，蘇寧介紹說，按照我們最新統計的數字，目前有12.9億張銀行卡。有很多人擁有多張卡，在這12.9億張卡裡，有相當一部分我們稱之為「睡眠」卡，就是幾乎很少使用的卡。
蘇寧表示，商業銀行從它的經營出發，提供各種特色服務，這是合理的。個人擁有多少張銀行卡是個人行為。持卡人可以根據自己的需要，按照商業銀行提供的服務來選擇銀行卡。我希望大家都非常理智，不要弄一大堆卡，最後造成浪費。(來源：人民日報海外版)
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