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 2009年12月24日，香港旺角街頭，人民幣兌換廣告 【文匯網訊】據《青年參考》報道，地下錢莊之所以可以採用類銀行的操作手法，憑借的正是其龐大的往來資金。地下錢莊充當的角色，是為進、出資金找到平衡點。據鄭世龍介紹，在業務最繁忙的時候，他平均每5分鐘就能完成一筆交易。
在香港旺角、尖沙咀及觀塘等人流暢旺的鬧市，外幣兌換店的數目與日俱增。《青年參考》記者發現，此類店舖面積由幾平方米至10餘平方米不等，多數只有一名店員獨自看守，設施可以用簡陋形容。
同樣的情形，也可以在香港西區狹窄的街道上看到，在那裡，路兩邊都是貨幣兌換的商舖。
據統計，香港有2000多家兌換店。而據業界人士透露，這些其貌不揚的「簡陋」兌換店，不少都是熱門的洗黑錢中心。
貪腐案中的「洗錢」暗影
內地人到香港「洗黑錢」的冰山一角，在許多貪腐案件的查處過程中暴露出來。
最近的一個例子是，2011年年底，涉嫌原深圳市長許宗衡貪腐案的深圳龍崗區前副區長鍾新明，因受賄近4000萬元被判死緩。時隔一個月，深圳市檢察院在今年1月通報了案件細節，詳細披露了鍾新明以親人名義在香港洗黑錢的過程。
據相關資料顯示，鍾新明先叫弟弟鍾偉明於2008年在香港註冊一家新公司「寶誠」，該公司與內地開發商吳偉光控制的藍灣公司簽訂土地開發協議，吳通過借款或支付工程款的名義，把賄款經地下錢莊將人民幣兌成港幣，轉入「寶誠」公司銀行賬號。最後，鍾新明兄弟利用這筆巨款在香港炒股和放貸，並以兒子的名義在香港購買兩套房產，把一批非法獲取的金錢「洗白」，變成合法。
長期以來，香港由於沒有外匯管制，資金自由進出，像磁石般吸引了世界各地罪犯來此洗錢。而隨著內地政府2003年推出港澳個人游政策，內地也逐漸成為香港「黑錢」的主要來源。
數據顯示，香港大毒梟「冰後」李秋萍，曾利用空殼公司洗黑錢。從1988年開始，李秋萍在內地交貨，在香港收錢後，透過空殼公司在香港置業及買股票，再出售套現。這樣的洗錢過程持續了4年，直至她1992年被通緝在逃才停止。但香港警方直到1998年得到其同黨爆料後，才能充公其現金、股票、珠寶及物業，總值1700萬港元的資產。
至於廈門遠華走私案主犯賴昌星，更是以香港作為「洗錢基地」。他擁有的黑錢多達800億人民幣，通過開空殼公司、人工攜大量現金過關等方法轉到香港，並於1996年到1999年買入總值13億港元的房產。
黑錢撤離內地的多種路徑
內地黑錢撤離中國大陸有多種路徑，一般來說，地下錢莊是內地黑錢進出香港最快捷的方式。幾年前，中央電視台《經濟半小時》節目曾報道，深圳警方查獲一名杜姓女港商，她開設地下錢莊，半年中交易額高達43億元人民幣。
央視記者明查暗訪兩個月，瞭解了杜姓女港商深圳地下錢莊的運作過程。報道形容說，非法買賣交易外匯十分簡單，只需3分鐘。一般而言，內地人將人民幣存入地下錢莊後，錢莊的香港代理(中港人民幣找換行)便會將款項轉入其在香港的資金賬戶。
「不要以為地下錢莊馬馬虎虎，它的系統十分健全，佣金合理、又快、又可靠。」香港一間投資公司管理層告訴《青年參考》，地下錢莊比正式渠道更活躍。
在香港出版的《台商》雜誌，不久前曾詳細介紹一個內地地下錢莊運作的個案。據報道指出，深圳一家在業內小有名氣的地下錢莊操盤手鄭世龍(化名)，每天最主要的工作就是「打錢」，為內地境內外不同需求的資金進出匯通。鄭世龍所在公司在香港開了幾家很普通的兌換店，當內地的客戶有大額(指人民幣1000萬元及以上)資金流出的需求時，他們會要求客戶將資金存入一個指定內地賬戶，然後同一時間，他們在香港的公司會把資金存入客戶指定的香港賬戶。
「客戶最快可以在內地存入指定賬戶後1小時內在香港拿到錢。」鄭世龍不無自豪地表示，如果是第一次合作的客戶，他會先讓公司把資金打入香港的賬戶，客戶看到資金後，再向內地的銀行存入款項及佣金。
地下錢莊之所以可以採用類銀行的操作手法，憑借的正是其龐大的往來資金。地下錢莊充當的角色，是為進、出資金找到平衡點。據鄭世龍介紹，在業務最繁忙的時候，他平均每5分鐘就能完成一筆交易。
為什麼是香港
值得注意的是，自從2003年內地來港的旅客人數日漸增加後，香港金融管理局給全港銀行下發了「防洗黑錢守則」，內容包括加倍核實空殼公司的實質擁有人，以及不為沒有戶口的「陌生客戶」處理兩萬港元以上的匯款和貨幣兌換交易;而保安局也通知地產代理監管局，提出3項「打擊藉物業交易洗黑錢」的新指引，指引要求，客戶數據最少要保存5年，要填寫客人身份證明文件等。
但內地人在香港洗黑錢的個案仍然屢見不鮮。
有業界人士分析，這主要是因為香港沒有外匯管制，資金自由進出。他說：「內地有大量黑錢需要處理，而內地人總有些親朋戚友在香港;叫他們在香港開間空殼公司洗黑錢，方便又快捷。」
據瞭解，美國國務院曾將香港列為主要清洗黑錢地區。
在香港，根據《有組織及嚴重罪行條例》，處理黑錢最高處罰是500萬元及監禁14年。而香港法院一旦裁定洗黑錢罪成立，就會立即充公財產。但這也帶來一個難題：一旦出現兩地政府都要求充公同一筆財產，應該如何處理?
對此，有資深律師表示，即使出現上述情況，相信也不會出現兩地「爭產」。 | 
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