【文匯網訊】近日香港媒體有報道稱,有國際資產管理中心瑞士私人銀行在港的分支機構,正在加緊對潛在的中國內地客戶的背景調查。目前處於所謂的「風聲緊」時期,不僅包括瑞士、瑞信在內的銀行加強審核,也有部分中資銀行在香港地區的分行對內地客戶的審核加強。
據證券時報報道,香港某外資私人銀行分析師指出,2008年以前對客戶的盡職調查原則上形同虛設,但近年審核加強的趨勢越來越明顯,尤其是最近特別嚴格。瑞士銀行財富管理部門陳小姐是一位地道的香港人,其所在部門主要負責幫助內地客戶在香港開設離岸戶口,建立在香港和東南亞的投資平台,尤其為部分國內知名私募,提供技術下單平台和後續服務。「我所服務的客戶主要是以前的老客戶,在瑞銀內部,按照香港銀行業界『瞭解你的客戶』的要求,對於每個投資者的合規檢查都是非常嚴格的,但近期由於多種原因,對於中國內地投資者的合規檢查加強是存在的。」
陳小姐表示,「對內地新客戶的搶奪已經令在港的各家銀行使出渾身解數,誰都知道內地客戶的錢多生意好做,但是對那些在外資銀行工作的內地人而言,他們更有優勢,也更有關係。」
「我們一直對所有客戶的盡職調查做得非常詳細,在最近的大環境下,尤其對重要的內地客戶,加強審核其資金來源和背景調查,是銀行控制風險的必要手段。」中銀香港風控部門的胡先生對記者表示。也有中資銀行知情人士指出,就算瑞士的私人銀行加強對內地客戶的調查,可能影響部分內地豪客在香港開設離岸賬戶,但是除了銀行途徑以外,還有其他途徑可以將大量內地資金「運」到香港轉移到海外。
Christy是香港某家環保上市公司董秘,她所在的公司主業在中國內地的新疆、南京等地,由於內地客戶的需要,公司剛收購了瑞士一家有百年歷史的信託公司,加上公司在香港獲得的信託牌照,可以利用在瑞士的平台做多種融資項目。「我們收購這家瑞士的信託機構也是看中了瑞士在國際上的信譽,尤其對客戶資料的保密,而這點正是我們很多國內主要的客戶十分看中的。」
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