【文匯網訊】近日香港媒體有報道稱，有國際資產管理中心瑞士私人銀行在港的分支機構，正在加緊對潛在的中國內地客戶的背景調查。目前處於所謂的「風聲緊」時期，不僅包括瑞士、瑞信在內的銀行加強審核，也有部分中資銀行在香港地區的分行對內地客戶的審核加強。
據證券時報報道，香港某外資私人銀行分析師指出，2008年以前對客戶的盡職調查原則上形同虛設，但近年審核加強的趨勢越來越明顯，尤其是最近特別嚴格。瑞士銀行財富管理部門陳小姐是一位地道的香港人，其所在部門主要負責幫助內地客戶在香港開設離岸戶口，建立在香港和東南亞的投資平台，尤其為部分國內知名私募，提供技術下單平台和後續服務。「我所服務的客戶主要是以前的老客戶，在瑞銀內部，按照香港銀行業界『瞭解你的客戶』的要求，對於每個投資者的合規檢查都是非常嚴格的，但近期由於多種原因，對於中國內地投資者的合規檢查加強是存在的。」
陳小姐表示，「對內地新客戶的搶奪已經令在港的各家銀行使出渾身解數，誰都知道內地客戶的錢多生意好做，但是對那些在外資銀行工作的內地人而言，他們更有優勢，也更有關係。」
「我們一直對所有客戶的盡職調查做得非常詳細，在最近的大環境下，尤其對重要的內地客戶，加強審核其資金來源和背景調查，是銀行控制風險的必要手段。」中銀香港風控部門的胡先生對記者表示。也有中資銀行知情人士指出，就算瑞士的私人銀行加強對內地客戶的調查，可能影響部分內地豪客在香港開設離岸賬戶，但是除了銀行途徑以外，還有其他途徑可以將大量內地資金「運」到香港轉移到海外。
Christy是香港某家環保上市公司董秘，她所在的公司主業在中國內地的新疆、南京等地，由於內地客戶的需要，公司剛收購了瑞士一家有百年歷史的信託公司，加上公司在香港獲得的信託牌照，可以利用在瑞士的平台做多種融資項目。「我們收購這家瑞士的信託機構也是看中了瑞士在國際上的信譽，尤其對客戶資料的保密，而這點正是我們很多國內主要的客戶十分看中的。」
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