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 伯特蘭·巴德爾，現任世界銀行常務副行長兼首席財務官。反洗錢以及反恐怖組織融資是其工作內容的重點。 （圖/南方周末） 【文匯網訊】IS當前掌握的資產總值超過兩萬億美元，年收入則達到29億美元。這些數字已經遠遠超過了人們對於一個普通的恐怖組織的定義。IS的龐大資金儲備究竟從哪裡來?國際社會將如何展開合作打擊恐怖主義融資?
據南方周末報道，當地時間2015年11月13日，巴黎遭恐怖分子連環重襲，132人身亡。極端組織「伊斯蘭國」(IS)宣稱對此負責，法國總統奧朗德宣佈國家進入戰爭狀態。
11月15日，法國出動12架戰鬥機對敘利亞境內的IS進行大規模轟炸。
11月18日，法國警方與「11·13」恐襲嫌犯在巴黎郊區聖德尼激烈交戰，3名嫌犯身亡，5人被捕。
11月18日，俄羅斯總統普京宣佈成立反恐融資特別調查委員會，旨在加強與IS的全面對抗。
11月24日，法國總統奧朗德攜國防部長勒德裡安及外交部長法比尤斯對美國進行了90分鐘——法美建交歷史上最短的一次——國事訪問。
11月27日，奧朗德將與普京會晤，意圖尋求俄羅斯在中東地區的軍事聯盟。
短短14天，西方世界經歷了又一場巨變。上世紀70年代經濟繁榮所掩蓋的一系列殖民地解體後引發的社會問題，被「炸」出水面;移民接納、難民政策、宗教分歧、申根國家邊境管控，乃至歐盟存在必要性的討論一時甚囂塵上。與此同時，IS則通過網絡放言，下一輪恐怖襲擊的目標將為羅馬、倫敦和華盛頓特區。
目前，IS佔領了伊拉克西北部和敘利亞東北部的大片區域，總面積已經超越英國本土，控制的總人口數達到了一千多萬。因此，即使僅從「疆域」角度來看，它也遠非疥癬之疾。加上IS的大部分軍官均來自薩達姆時期的政府軍，軍事素養和作戰能力自然不容小覷。
而根據《經濟學人》雜誌的數據顯示，IS的武裝人員每月工資為400美元，3萬人的武裝力量一天支出為40萬美元，再算上其他恐怖活動開支，一天得支出100萬美元才能維持IS目前的正常運行。法國外交部駐布魯金斯學會美國與歐洲事務研究中心資深研究員菲利普·陸克(Philippe Le Corre)的研究表明，IS當前掌握的資產總值超過兩萬億美元，年收入則達到29億美元。陸克說，這些數字已經遠遠超過了人們對於一個普通的恐怖組織的定義，它或許意味著IS正通過銀行系統或諸如能源和大宗商品等工業部門試圖進入主流經濟領域，「從這個角度來說，IS的潛在危險程度和破壞力恐怕遠高於人們的猜測。」
IS的龐大資金儲備究竟從哪裡來?國際社會將如何展開合作打擊恐怖主義融資?2015年11月24日，南方周末就此專訪世界銀行常務副行長兼首席財務官伯特蘭·巴德爾(Bertrand Badre)。
巴黎暴恐案最值得警惕的是什麼?
南方周末：「11·13」巴黎恐怖襲擊會不會將正在復甦中的法國經濟再次推入谷底?法國經濟支柱之一的旅遊業會不會受到影響?是否會阻礙投資者在法國的投資計劃?
巴德爾：我認為，此次恐怖襲擊不會像外界猜測的那樣，對法國經濟復甦產生阻礙作用。以今年年初的《查理周刊》事件為例，2015年第一季度法國國內生產總值(GDP)環比增長0.6%，尤其值得注意的是，法國家庭消費在今年第一季度環比增長0.8%，可見人們的消費熱情並沒有因為恐襲事件而下降。回頭再看2004年馬德里「3·11」連環爆炸案和2005年倫敦「7·7」爆炸案，雖然在短時間內對兩地的旅遊業有所影響，但從長期來看，兩國的GDP並未因此削弱，也沒有對消費者的信心產生壓力。至於你提到的投資者，我認為有更重要的因素影響他們的投資熱情——例如，政治和社會穩定、國家法律法規對投資者的開放程度等。相比之下，恐怖襲擊事件由於其偶然性和突發性，不能構成主導他們投資意圖的最重要因素。
我今天剛抵達巴黎，氣氛不是外界想像的那麼低迷：咖啡館裡照舊坐滿了人，香榭麗捨大街依然人流熙攘。法蘭西是一個堅毅與韌性兼備的民族，我相信他們能夠平穩地度過這次危機。
南方周末：「11·13」巴黎恐襲之後，法國在安保事務上的支出將大幅增長，這一舉措無疑將使得法國2015年的財政赤字率再次高於歐盟規定的3%的標準。鑒於2014年法國的赤字率也超出歐盟標準，歐盟是否會繼續寬限達標?從長遠來看，這次恐怖襲擊會對法國和歐盟的預算安排產生怎樣的影響?
巴德爾：當前的情況非常特殊，法國和歐盟其他各國人民的安全是各國首腦必須優先考慮的。幾個小時前，我剛剛與法國財長米歇爾·薩潘(Michel Sapin)的秘書長兼辦公廳主任會晤。他明確表示，未來3年內投入7億多歐元增加警力和兵力的決策不變。
目前的第一要務是安全，無論是歐盟還是包括世界銀行在內的大型國際組織，在其政策和規定方面是具有彈性的。我們理解成員國的突發情況，允許通過磋商改變現行條例，以便他們應對。
法國在不到一年內遭遇多次恐怖襲擊，增加安保支出和執法力量反恐勢在必行。歐盟顯然將這些新情況納入評估範圍，但我認為現在還無法確定它們會如何影響法國以及歐盟的預算。
南方周末：「伊斯蘭國」的恐怖主義行為已經不止於中東地區，而有了向全球蔓延的趨勢。你認為這場衝突背後是意識形態之爭，還是巨大的經濟利益在背後驅動?
巴德爾：我認為，相比意識形態和經濟利益，政治企圖才是IS成員的直接目的。他們對巴黎的兩次恐怖襲擊，目的顯然不是劫持人質換取高額贖金，也與恐怖組織傳統的資金獲得途徑沒有直接關係，更不要提意識形態輸出。相反，由此引起的媒體轟動效應和民眾的恐慌及憤怒的情緒，則會直接導致人們對執政者和現存制度的合理性產生質疑，亦會促使當政者重審國家管理方式;在當前的歐洲，關於是否應該對IS動武、申根國家如何加強邊境管控、是否應當關閉國境等話題的爭論和分歧，正是會被恐怖分子利用來達到企圖弱化、碎片化歐盟的政治目的的，因此也是最值得引起我們高度警惕的。
IS的錢都是從哪兒來的?
南方周末：你提到了IS的資金獲得途徑，可否介紹他們的主要資金來源有哪些?
巴德爾：IS的主要經濟來源之一是「綁架人質換取贖金」，光是這一項的收入就可以高達每月1000萬美金。
第二個經濟來源是各類苛捐雜稅。舉個例子來說，巴格達和大馬士革市內IS「轄區」裡的政府公務員必須將月工資的50%上繳給IS，光是通過這項盤剝IS就能獲取每年3億美金的高額收入;而在IS有「實體政府」的「領土」上(如摩蘇爾，作者注)，稅率則高達55%。
第三個經濟來源是眾所周知的石油和天然氣。迄今為止，IS已經掌握了伊拉克和敘利亞境內共十多個油田的控制權。伊拉克境內油田的產油能力基本在4000桶/天，而敘利亞境內油田則高達44000桶/天，加上IS以低於市場價(45美金/桶)三分之一的折扣價(30美金/桶)出售，所以他們光一天的賣油收入就能達到140萬美金，年收入輕鬆過5億美元不成問題。
IS的第四個經濟來源相對特殊，即對金融機構的掠奪。例如，2014年6月，IS在「接管」摩蘇爾的時候，也同時奪取了伊拉克中央銀行摩蘇爾分行的控制權，該行約四億五千萬美元的資產(包括現金和經常賬戶存款額)落入IS的荷包。這種行徑與「傳統」的打劫銀行不同，它不是一次性的暴力行為，因為摩蘇爾銀行仍然維持正常的運營和交易活動。因此，可以說它是在暴力行為框架內的某種「理性管理」——這也是令很多人感到震驚和恐懼的原因，金融機構是奠定國家基礎的要素之一，而落入恐怖組織手裡的金融機構無疑會通過干擾世界金融體系的正常運行，來達到之前我所說的政治企圖。
第五個資金來源是大家所熟悉的洗錢。以美國為例，在反洗錢法案框架下，美國財政部今年收到的可疑金融交易警示數量激增。幾天前，不少美國銀行表示已經在仔細勘查相關金融交易細節，希望能找出「11·13」巴黎恐怖襲擊的蛛絲馬跡。去年，一家在上世紀90年代支持蘇丹反對派領導人哈桑·圖拉比的大銀行，被美國當局以違反反洗錢法處以巨額罰款。這家銀行也曾在薩達姆時期的伊拉克「以油換糧」計劃中扮演了行賄伊拉克官員的不光彩角色。當然，世界銀行本身也有一套反洗錢和打擊恐怖主義融資的規章制度，便於國際社會就懲治金融犯罪開展合作。
此外，給IS帶來巨大經濟利益的還有農產品。伊拉克和敘利亞一直以土壤肥沃、盛產穀物著稱。IS控制下的尼尼微省(Nineveh)和薩拉赫丁省(Salaheddine)每年光是小麥產量就高達100萬噸，占伊拉克全國產量的30%;這兩個省份的大麥產量則為伊拉克全國產量的40%。IS僅憑小麥交易每年就能獲得約1.2億美金的收入。
南方周末：有消息稱，以中東地區某產油大國為首的一些國家也向IS提供資金援助，這些消息是否屬實?
巴德爾：正如法國總理瓦爾斯與卡塔爾總理會晤前說的，無論是沙特阿拉伯還是卡塔爾政府，他們致力於打擊IS的決心和努力是毋庸置疑的。然而，不能排除某些非法資助恐怖組織的行為存在，而且有證據表明，潛伏於以突尼斯和沙特阿拉伯為首的110個國家的IS「聖戰士」也定期向IS提供資金。
IS將戰爭基金藏在哪兒
南方周末：法國財長米歇爾·薩潘在今年的二十國集團會議上呼籲國際社會拿出有效切實的方案和行動打擊恐怖主義融資。你能否具體介紹世界銀行相關的規章制度?
巴德爾：打擊金融犯罪具有相當大的挑戰性，因為犯罪證據很難收集，尤其是跨國犯罪證據。以洗錢為例，要追蹤資金流動軌跡、跟蹤罪犯及其幫兇、剝奪其非法所得並將他們繩之以法，惟有各國高度配合才能達到這一目的。至於恐怖主義融資，它和洗錢又有本質區別——洗錢是恐怖主義融資的方法之一;洗錢的資金本身是非法所得，而恐怖主義融資活動雖然目的是違法的，但資金本身並不一定是非法所得。也就是說，從理論上講，任何個人、企業和打著各種名號非法集資的社會團體，都可能因為資金管理不善和監管不嚴，直接或間接地支持恐怖主義活動。
世界銀行的本質職能是幫助發展中國家減少貧困，而有組織的跨國恐怖主義犯罪、毒品走私等違法活動每年從發展中國家盜取的資金高達200億-400億美元，占每年國際發展援助總額的20%到40%，無疑對減貧工作造成了嚴重破壞。
反洗錢行動最初是由七國集團發起的，行動方案則由反洗錢金融行動特別工作組(FAFT)以發達國家議程形式擬定。「9·11」事件後，世界銀行於2001年正式啟動了反洗錢與打擊恐怖主義融資計劃。我們要求成員國主要金融部門將宏觀的反洗錢和反恐融資(AML/CFT)國際標準加入其評估規劃系統，設計了諸如資金流向跟蹤工具等分析診斷工具，同時幫助一些借款國建立符合其國情和風險的法律制度框架，並對多個地區的上千名工作人員開展金融情報分析和現場監督培訓。
南方周末：在反洗錢和反恐融資行動中，世界銀行的主要合作夥伴有哪些?能否和我們介紹一下具體的行動成果?
巴德爾：從宏觀政策制定和知識傳播的範疇來說，我們的主要合作夥伴有聯合國開發計劃署、經合組織、反洗錢金融行動特別工作組等國際組織以及各成員國的中央銀行;就金融部門評估的角度而言，國際貨幣基金組織是世行至關重要的合作夥伴：他們與反洗錢金融行動特別工作組及其區域分支機構有全方位的合作，並且協同聯合國毒品和犯罪問題辦公室在中亞地區及湄公河區域開展了兩個指導項目。因此，無論是政策方針還是實地經驗，世行和世行貸款國都十分需要國際貨幣基金組織的建議和援助。
在2005年到2010年的5年中，由世行設計並實施的提升金融分析能力的項目，不但幫助借款國建立和完善了使用金融情報識別金融體系中風險的流程，也幫助他們發現了洗錢和恐怖主義融資的痕跡。現在，這個項目已經被推廣到了包括阿富汗、伊拉克、科索沃和敘利亞在內的12個國家。
隨著IS在中東日漸壯大，精準定位他們的一系列融資渠道成了包括世行在內的各大金融機構和合規小組的當務之急。鑒於石油是IS資金來源的重要組成部分，我們有必要對與IS有石油交易的個人、公司和國家進行審查。目前，幾乎可以肯定的一點是，IS試圖將他們的戰爭基金掩藏於常規銀行系統中。
南方周末：以法國為例，近年IS在恐怖活動方面屢屢得手，世行現有的反洗錢和反恐融資策略存在哪些缺失?該策略在實施過程中遭遇的最大阻礙是什麼?
巴德爾：既然政策是人為制定的，就必然會存在漏洞和不足。恐怖主義活動資金來源多種多樣，很多時候資金本身是合法的，卻被用於了違法的目的，等公之於眾時，大家才恍然大悟。這類資金渠道幾乎是不可勘察的，這也是我們工作的風險和挑戰所在。大部分的恐怖分子網絡已經對國際金融監管試圖切斷其洗錢和融資渠道的手法爛熟於胸。
我們目前知道的是，IS利用的是一些成立於幾十年前但仍行之有效的洗錢網絡——例如，薩達姆時期的伊拉克政權當年用來規避聯合國「以油換糧」計劃的非法渠道來管理他們的財務。這和「基地」組織親力親為的金融行為完全不同。但是，我相信「魔高一尺，道高一丈」，世界銀行會致力於設計更多更新的金融監管手段與之抗爭。我們進行的是一場金融反恐戰爭，雖不流血，卻一樣艱苦卓絕。IS通過它的殘酷行徑、高反應力和流動性、網絡宣傳策略和卓越的吸金能力在短短兩年內震驚全球，讓人「聞伊色變」。
「它當然不是堅不可摧的。」法國外交部駐阿富汗和巴勒斯坦特別代表前外交事務顧問、法國駐美國大使館中東地區外交事務參贊奧利弗·肖凡(Oiliver Chauvin)對我說：「首先，盟軍必須瞄準IS的基礎設施、石油供應管道和使他們獲利的自然資源進行集中打擊;其次，我認為也不能高估了IS的可持續發展能力。誠然，他們這兩年中通過四處掠奪積累了巨額財富和資源，但管理一個真正的國家——這包括聘用公務員，組建軍隊，修建和維護諸如學校、醫院、電力、供水網等公共服務機構的成本，遠遠超出IS目前的能力範圍。第三，伊拉克、敘利亞以及在中東地區角力的各派系力量的政治圖景，可能在下一秒就顛覆了IS的命運。」
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