【文匯網訊】(記者 李昌鴻 深圳報道)「宜信財富全球資產配置與家族財富傳承高峰論壇」27日在深圳舉行。美國肯尼迪家族代表帕特里克·肯尼迪(Patrick J. Kennedy)、諾德基金董事長潘福祥、IDG資本合夥人劉知海，以及宜信財富全球資產配置專家團等業內頂尖投資專家出席了論壇。他們建議國內上百萬資產逾千萬的高淨值客戶，為了規避市場風險，應該投資母基金(FOF)以規避風險和獲得較好的收益。
中國高淨值投資者破百萬
就經濟轉型的大背景下，高淨值投資者如何做好長遠的財富規劃，以實現個人和家庭財富的穩定增長及持續傳承的問題，宜信財富提出了三點可參考的趨勢，「全球資產配置是方向，機構投資者為主是市場趨勢，母基金是必備工具」。比如在歐美地區，富裕階層往往都會選擇借道家族信託、家族基金會的實現家族財富的傳承，成就家族財富的基業常青。肯尼迪家族信託就是其中最著名的家族信託之一。
肯尼迪家族當代最傑出的成員之一，帕特里克·肯尼迪表示，事實證明，大家族在做好財富傳承工作的前提下，是可以規避投資風險或其它不可抗力因素。正是由於家族信託的良好運作，使得肯尼迪家族成員得以長時期的維持優渥的生活及良好的教育，如今愛德華的侄子約瑟夫·肯尼迪以及他的兒子帕特裡克•肯尼迪很被外界所看好，年輕一代的肯尼迪們，正在家族背後的支撐力量下煥發出光芒。
正因類似肯尼迪家族信託般的機構投資者擁有比普通投資者更為優異的投資能力，當今成熟市場如美國的機構投資者佔其國內市場交易量的比重已經超過了70%，而這一數據在1950年僅為7.2%。中國也正在經歷這一進程。2015年中國個人可投資資產1000萬人民幣以上的高淨值人群規模已超過100萬人，因國內市場渠道狹窄，他們的海外投資需求強烈。對於如何選擇海外投資機構，宜信財富認為，個人投資者在選擇機構幫助實現全球資產配置時應著重以下幾點：首先，選擇有歷史積澱的機構。其次，選擇有專業團隊的機構。最後，選擇能提供資產配置服務的機構。
明確了全球資產配置的趨勢、機構投資者的優勢，如何實現合理的資產配置?宜信財富認為，母基金是個人投資者進行資產配置、借力機構投資者的最佳工具。母基金又稱FOF、基金中的基金，是投資其他基金的基金。母基金通過匯聚大量資本，得以和眾多優秀投資機構建立合作關係，成為他們的「有限合夥人(LP)」，分享投資成果。這樣既降低了個人投資者參與優秀機構投資的門檻，也通過母基金同時與多家機構合作的模式分散了投資風險。
母基金的優勢首先在於大幅降低了與機構投資者合作的門檻，過往這個門檻往往在數千萬甚至上億，普通個人和家庭無法擁有這麼大量的財富，而母基金將門檻降低到100萬左右;第二是極大的降低了投資風險。即便是歷史業績再好的機構投資者也有失敗的幾率，而母基金則同時與多個機構投資者合作，最大程度的降低了風險。第三是受市場波動影響低，母基金的投資週期往往是一個長達數年的封閉期，母基金管理者在這個過程中會堅定自己的投資策略，這種堅持往往會幫助投資者避過市場波谷，在波峰實現退出，賺取豐厚收益，享受時間和復利帶來的紅利。
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