【文匯網訊】中銀香港(控股)有限公司今天宣佈2016年中期業績。该集團認真貫徹落實「擔當社會責任，做最好的銀行」的戰略要求，不斷改革創新，著力發揮多元化業務平台優勢及積極主動管理資產負債，應對經營環境帶來的挑戰，把握市場機遇，進一步擴展業務。同時，中銀香港繼續強化營運上的風險控制、內部控制及合規管理，確保業務持續健康發展。
盈利再創新高 財務實力穩健
2016年上半年，中銀香港股東應佔溢利達港幣427.31億元，按年增長219.2%，每股盈利為港幣4.0416元，再創上市以來新高。期內，中銀香港成功完成出售南洋商業銀行有限公司(「南商」)全部已發行股份，錄得港幣299.56億元的收益。剔除不可比因素註1，溢利達到港幣117.10億元，比去年同期上升7.8%。溢利的增加大幅提升中銀香港的總資本比率5.44個百分點至23.30%，一級資本比率比2015年底增加5.74個百分點至18.63%。董事會宣佈派發中期股息每股港幣0.545元及因完成出售南商全部已發行股份而派發的特別股息每股港幣0.710元。
期內，中銀香港積極拓展業務，截至2016年6月底，中銀香港總資產達港幣23,642.32億元，與去年末相若，已抵補因出售南商而減少的港幣3,004.73億元資產。平均總資產回報率為2.30%，平均股東權益回報率為25.90%。第一季度及第二季度的流動性覆蓋比率的平均值分別為112.92%及109.70%，均高於監管要求。同時，中銀香港堅守嚴謹的風險管理及信貸監控，貸款質量保持良好，特定分類或減值貸款比率為0.25%。
中銀香港持續優化收入結構，拓闊收入來源，非利息收入增長強勁，按年增加15.3%，佔總經營收入比例提升5.45個百分點至41.33%。中銀香港大力發展傳統手續費業務，收入普遍錄得理想的增長，抵銷外圍投資氣氛疲弱對證券經紀和基金分銷的影響，淨服務費及佣金收入達港幣56.67億元。淨交易性收益按年增長227.0%，主要由代客交易的兌換收入上升、外匯掉期合約錄得淨收益，以及債務證券的市場劃價變化等帶動。
在保持審慎控制成本的同時，中銀香港持續投放資源，拓展新業務，提升長遠競爭能力，總經營支出增加5.8%，成本對收入比率為28.05%，持續維持在本地銀行業較低水平。
積極發展多元化業務平台 業務持續穩定增長
中銀香港通過與母行中國銀行的業務聯動，相互推介客戶和業務，積極擴大客戶基礎和拓展業務範圍;通過深耕香港本土市場，深化本地客戶關係，保持在香港—澳門銀團貸款市場安排行和香港新造住宅按揭市場的領先地位。上半年，中銀香港的客戶貸款及客戶存款增長均優於市場。客戶貸款較去年底錄得強勁增長，上升11.1%至港幣9,892.08億元，市佔率進一步提升至12.8%，淨新增貸款佔整個市場淨新增貸款額的60%。在香港使用之工商金融業貸款增加27.9%，增長涵蓋多個行業，有力支持了香港經濟的發展。客戶存款較去年底穩定增長4.7%至港幣14,743.29億元。
中銀香港致力於提升多元化平台的競爭力，業務穩步發展。信用卡業務交叉銷售比率提升，收單業務量增長9.3%;私人銀行專注提升產品服務，優化業務流程，客戶數目及管理資產值均有大幅增長;中銀人壽非銀行渠道銷售佔比大幅上升至20%，新造標準保費收入增加23%;資產管理公司把握內地與香港基金互認安排，引入多元化基金產品，擴大內地目標客戶群;現金管理業務成功為多家大型企業搭建跨境資金池，協助客戶實現境內及境外雙向資金調撥，跨境雙向資金池業務的市場份額居首位;託管業務的受託資產總額增長理想，平均受託資產增長13%;信託業務進一步優化服務，透過與集團內其他單位的聯動，提升整體銷售，以資產淨值計算的市場佔有率達到7.7%;寶生期貨成立專業銷售團隊，持續推出滿足客戶需求的各類期貨產品。
加快區域化發展 提升網點服務能力
中銀香港抓住了「一帶一路」國家戰略實施和內地、香港企業「走出去」帶來的機遇，加快區域化發展，並與母行東南亞及其他海外機構保持了緊密的業務聯動，帶動集團於沿線東南亞國家的貸款強勁增長。中銀香港正積極開展文萊分行的籌備工作，並已與母行成功簽訂泰國及馬來西亞子行的股權收購協議，標誌著本行向區域性銀行發展邁出了第一步。同時，中銀香港正在加快評估收購母行在柬埔寨、印尼、菲律賓、越南等東南亞國家機構的可行性。
中銀香港擁有全港最大的分行網絡，從7月份開始全面實施網點轉型，積極發展中小企業務、個人理財，以及中高端客戶的財富管理業務，提升服務水平和分銷網絡的盈利能力。自年初啟動分行網點轉型的試點工作後，各試點分行在各個業務領域的效能明顯提升。
今年初，中銀香港成立了網絡金融中心，積極與母行聯動，通過跨渠道合作及協同，已取得一定的成果。中銀香港包括互聯網和手機銀行服務的整體電子渠道客戶數目較2015年底增加。中銀香港積極將傳統產品互聯網化，拓寬移動金融的應用服務。在新技術的應用方面，已正式啟動大數據平台發展，並研究生物辨識科技及二維碼支付平台的應用。與跨境電商及第三方支付機構戰略合作的拓展亦已進行中。中銀香港在技術創新方面得到業界認同，榮獲《亞洲銀行家》雜誌頒發的「科技創新獎-最佳社交媒體策略大獎」，以及獲美國《全球金融》雜誌頒發「香港最佳個人電子銀行大獎」。
強化全面風險管理 提升風控有效性
中銀香港一貫奉行嚴謹審慎的全面風險管理理念，積極採取措施，不斷提升風險管理水平，保障業務穩健、可持續發展。今年上半年，中銀香港持續嚴控授信准入標準，加強存量授信監控，提早預警、主動壓縮、及時清退，嚴防新增不良貸款。同時，中銀香港主動引導優化存款結構，有效管理流動性。中銀香港不斷完善集團風險管理政策和機制，並借鑒國際標準和同業良好實踐，持續完善反洗錢工作機制，加強相關業務的洗錢風險防控。
副董事長兼總裁岳毅先生表示，展望未來，中銀香港對業務發展充滿信心，中銀香港將繼續發揮自身優勢，深耕香港本地市場，穩步推進區域化發展，不斷提升可持續發展能力，牢牢把握內地加快改革開放的機遇，包括「一帶一路」國家戰略所帶動的基建相關投融資需求、「走出去」企業的跨國投資和併購項目、人民幣加入SDR、深港通的推出和滬港通額度取消等利好發展機會。中銀香港繼續積極拓展企業金融、個人金融、金融市場，以及八大重點平台業務。2017年將迎來中銀香港的百年慶典，中銀香港將繼續秉承「根植於斯，服務於斯」的宗旨，持續為廣大客戶和市民提供更優質的金融服務，為利益相關者創造長期可持續的價值，為香港國際金融中心建設和長期繁榮穩定作出更大的貢獻。
責任編輯：吳筱惟