【文匯網訊】據中國紀檢監察報報道，丹麥最大銀行「丹麥銀行」近來曝出洗錢醜聞，該銀行旗下位於愛沙尼亞的一家分行被指淪為大國和一些東歐國家犯罪分子的洗錢工具。
隨着調查深入，涉案金額不斷飆升，從最初媒體所說的39億美元(約合267.8億元人民幣)驟增至83億美元(約合570億元人民幣)，再到300億美元(約合2060億元人民幣)，如今已飆升至1500億美元(約合1萬億元人民幣)，被一些反洗錢專家驚呼為「天文數字」。如此規模巨大的洗錢案件，轟動國際社會，目前已有至少15國展開調查。
此案曝光後，丹麥國內要求加大對洗錢犯罪懲治力度的呼聲不斷高漲。丹麥政府已經起草一項新法案，打算10月提交議會，希望儘快審議通過。如果新法案生效，丹麥對洗錢犯罪的罰款額將不再是「毛毛雨」，而將顯著上調。
洗錢醜聞持續發酵 金額猶如「滾雪球」增長
丹麥最大的銀行「丹麥銀行」近來曝出牽涉洗錢的醜聞，隨着調查展開，涉案金額一再飆升，引起國際社會關注。
早在去年，丹麥一份報紙爆料稱，丹麥銀行涉嫌為多個東歐國家客戶洗錢，總額估計達到39億美元。
這家丹麥媒體持續關注此案，在今年7月一篇報道中修正先前說法，表示涉案金額要遠遠大於這一數字。報道說，這家媒體查閱2007年至2015年期間至少20家公司的金融記錄後發現，丹麥銀行旗下一家設在愛沙尼亞的分行在這9年間涉嫌洗錢的金額遠不止先前報道的39億美元規模，而是至少翻了一番，可能高達83億美元。
此案繼續發酵。今年9月初，英國《金融時報》報道稱，丹麥銀行愛沙尼亞分行僅2013年的洗錢金額就高達300億美元，而多年來的洗錢總額勢必更加龐大。一些媒體諷刺稱，愛沙尼亞2013年國內生產總值(GDP)為250億美元(約合1716.5億元人民幣)，而丹麥銀行愛沙尼亞分行當年的洗錢金額都超過了該國GDP水平。
這篇報道播發後沒幾天，又有媒體報道稱，丹麥銀行2007年至2015年涉嫌洗錢的金額可能高達1500億美元，而這些不明來歷的錢來自阿塞拜疆、摩爾多瓦等國。辦案人員正在對這1500億美元展開調查，目前尚不能斷定這些錢全部與洗錢案有關。
此案進入公眾視野以來，丹麥銀行涉嫌洗錢的金額從39億美元飆升到300億美元，再到1500億美元，規模之大，引發國際社會震驚。
在丹麥反洗錢和反欺詐案件專家雅各布·德登羅斯·伯恩霍夫特看來，這樁洗錢案的涉案金額堪稱「天文數字」，「事情很嚴重。這樁醜聞堪比歐洲歷史上最惡劣的洗錢案之一。對丹麥銀行而言，這無異於一場災難」。
面對媒體追問，丹麥工商業與金融大臣拉斯穆斯·亞勒烏承認：「情況很糟糕。顯然，大筆資金牽涉洗錢案，這些錢仍然存在丹麥銀行賬戶里，我們對此深感不滿。包括我在內，每個人的良知都受到挑戰。」
一些分析人士先前預測，丹麥銀行首席執行官托馬斯·博根面臨巨大壓力，輕則丟掉職位，重則難逃牢獄之災。不出所料，博根9月19日宣布辭職。博根2009年至2012年主管國際銀行業務，愛沙尼亞分行恰在他管轄範圍之內，他2013年晉陞為丹麥銀行首席執行官。
丹麥銀行承諾會配合當局接受調查。另外，丹麥銀行啟動至少兩項內部調查，預計會在今後數月發佈調查結果。這家銀行告訴媒體記者，內部調查需要耗費不少時日，主要是由於涉案材料實在太多，光是需要檢查的電子郵件就有至少數百萬封，「現在不宜倉促妄下結論」。
不少反洗錢專家認為，鑒於涉案金額如此巨大，丹麥銀行管理層不可能對種種貓膩毫無察覺，預計隨着調查繼續，更多醜陋案情將會浮出水面。
國際社會震驚 多國調查可疑資金流向
現階段，至少15個國家對丹麥銀行洗錢案展開調查，包括美國、英國、瑞士、法國、西班牙和塞浦路斯。
這樁醜聞的最初爆料人是俄羅斯律師馬格尼茨基。他供職於一家英國對沖基金「赫米蒂奇資本公司」，而這家公司牽涉到另一樁欺詐案件。馬格尼茨基後來揭發有關洗錢的種種細節，引發多國執法部門注意，而他本人後來在俄羅斯入獄。
馬格尼茨基手下僱員比爾·布勞德今年7月接受歐盟觀察家報網站採訪時說，在赫米蒂奇資本公司所捲入的2.3億美元(約合15.8億元人民幣)欺詐案中，「我們發現20個丹麥銀行賬戶與這樁欺詐案有關」。然而，當布勞德等人2013年首次向丹麥有關部門舉報洗錢案時，「丹麥當局並未採取行動，也沒有進行刑事立案」。
布勞德把大筆洗錢資金稱為「沾血的錢」，在過去9年間一直追蹤這些錢的去向，並向多國調查部門提供線索。
丹麥媒體報道，2007年至2015年，丹麥銀行旗下的一家愛沙尼亞分行超過4.3萬筆交易被視為「可疑」，正接受進一步調查。辦案人員懷疑，多家空殼公司利用這家銀行，把不法所得的資金轉移到本國境外，最終多被犯罪分子揮霍在汽車、珠寶等奢侈品上。
丹麥工商業與金融大臣亞勒烏說，丹麥金融監管局正在重新評估丹麥媒體的最新爆料，將採取必要措施打擊洗錢犯罪。按照他的說法，「整個金融行業都因此案而蒙受陰影」。
丹麥金融監管局也着手聯絡愛沙尼亞當局，以聯手調查這樁跨國金融犯罪案件。
受持續發酵的洗錢醜聞衝擊，丹麥銀行9月上旬兩度遭遇股價暴跌。9月4日，丹麥銀行在哥本哈根證券交易所的股價在不到1小時內跌幅超過6%，相當於銀行市值蒸發16億歐元(約合128.4億元人民幣)。9月7日，丹麥銀行股價再跌5.2%。
不少企業客戶與丹麥銀行「劃清界限」，以示對洗錢犯罪的不滿。例如，丹麥一家市值26億美元(約合178.5億元人民幣)的電子遊戲初創企業優美締軟件技術公司宣布不再與丹麥銀行打交道，「銀行管理層應該確保行事遵守法律，要能經得起檢驗。你們這次捅了大婁子，我們作為客戶必須考慮後果，調整航向」。
起草新法案 加大懲治力度
近年來，歐洲多家銀行相繼曝出大規模洗錢的醜聞，包括法國巴黎銀行、德國德意志銀行、荷蘭商業銀行、澳大利亞澳洲聯邦銀行、丹麥哥本哈根合作銀行等。
觀察人士表示，在包括丹麥在內的許多國家，針對洗錢犯罪的打擊措施仍然力度不夠，使得不少犯罪分子得以鑽空子，而銀行和其他金融機構動輒淪為洗錢工具。丹麥銀行洗錢案曝光後，要求加強立法、嚴懲金融犯罪的呼聲不斷高漲。
按照洗錢案爆料人布勞德的說法，「一個教訓是，銀行管理層坐視洗錢活動進行，卻幾乎無需為此承擔責任。多年過去，丹麥銀行的高管們絲毫沒有受到法律制裁，數以十億美元計算的大規模洗錢活動就發生在他們眼皮子底下！」
在事發銀行所在地愛沙尼亞，個人參與洗錢犯罪可能面臨最高10年監禁，而企業參與洗錢犯罪只是面臨最多1600萬歐元(約合1.3億元人民幣)罰款。不少觀察人士認為，這一懲罰力度仍然太輕，無法有效防止企業捲入獲利豐厚的洗錢活動。
丹麥金融監管局已經起草一項新的法案，尋求加大對洗錢犯罪的懲治力度，可能把相關罰款額提高7倍。丹麥政府計劃10月把這項新法案提交給議會，希望儘快審議通過。
丹麥銀行董事會7月宣布將放棄愛沙尼亞分行與洗錢相關的交易利潤，將把這筆錢用於打擊金融犯罪等公共項目。眼下尚不清楚丹麥銀行可能因此損失多少利潤，不過按照一些媒體的說法，即便這家銀行不主動放棄利潤，這筆錢恐怕也會被丹麥監管部門下令沒收。
在丹麥之外的其他國家，一些大型銀行也被迫為洗錢行為付出代價。
今年6月，澳洲聯邦銀行與澳大利亞反洗錢機構達成協議，同意繳納7億澳元(約合34.6億元人民幣)罰款，這是澳大利亞就洗錢和恐怖主義融資開出的最高數額罰單。澳政府說，這家澳大利亞最大銀行沒能阻止不法分子利用銀行賬戶洗錢和為恐怖活動融資，「銀行內部監管失效、可疑交易沒有報備」，必須為反洗錢不力承擔責任。
責任編輯：喬一