【文匯網訊】據韓國《亞洲經濟》報道，上半年韓國基金市場突然掀起月付式基金熱，但由於收益率低，投資者可能面臨賠本的危險。
月付式基金是投資者將大筆款項托給基金保管，基金每月向投資者支付一定的分配金額，就像付工資一樣，是一種新概念金融商品。這一新商品主要針對韓國「嬰兒潮世代（1955~1963年出生的人），因為這撥人現在大都已經退休或面臨退休，都希望為自己養老做好準備。
這種基金投資30多種商品，是今年最受歡迎的金融商品之一。由於這種基金對投資者沒有年齡限制，加入後第二個月便可獲得回報，因此極具吸引力。截止到11日，月付式基金設定額已經達到了6151億韓元，其中68.47%（4212億韓元）是今年流入的。月付式基金聲稱可以永久保障收益，使得加入者突然增加，但最近專家提醒消費者應該小心謹慎為好。
收益低可能丟老本
據悉，上半年月付式基金的收益率比一般股票型基金低很多。
基金評價公司FnSpectrum對11個月付式基金進行了比較，結果發現從今年年初到11日為止，這些基金的平均收益率只有2.76%，而股票型基金的平均收益率為7.21%，兩者相差甚遠。連收益最好的「Consus麥比烏斯200索引證券投資信託1（股票-衍生型）Class A 2」（5.57%）也不及股票型基金的平均收益率。而「韓國投資壓縮有價證券分配型證券者投資信託1（股票）A」的收益率（-0.63%）則為負數。
另外，證券混合型月付式基金雖然宣稱比股票型基金更加安全，但其收益率也不明顯。I MezzanineII證券投資信託1（證券混合）Class A的收益率只有3.00%。「AB月付式全球高收益證券投資信託」成長速度最快，今年年初其設定額已經達到了2871億韓元，其收益率達到了4.75%，位列第二。「三星智能計劃銀色K證券投資信託1（證券混合）」從2月18日開始到11日，其設定額增長了573億韓元，增幅位列第二，但三個月收益率只有0.8%。
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