【文匯網訊】全球最知名的電子貨幣網絡銀行之一——自由儲備銀行居然成為「世界互聯網犯罪的金融中心」。美國警方稱，該機構涉嫌一起總額高達60億美元的國際洗錢案。據環球時報報道，5月29日，這起美國歷史上最大洗錢案被美國檢察官提交到紐約曼哈頓聯邦法院。美國檢察官普裡特·哈拉拉甚至在訴訟時稱，自由儲備銀行「已成為黑社會罪犯的定點銀行。」
「自由儲備銀行是全世界網絡犯罪分子分配、儲藏和漂白他們非法活動所得的主要機構之一……被告們的非法行為涉及範圍之廣令人驚愕。」 哈拉拉在起訴書中說：「(嫌犯們的具體罪行)包括信用卡欺詐、身份盜竊、投資欺騙、電腦黑客、兒童色情和毒品販運。」哈拉拉表示，這家銀行在幾乎不經任何詢問的情況下，允許顧客自由轉賬和交易，也就是通過互聯網匿名將錢款從一個賬號轉到另一個賬號。在過去7年多的時間裡，自由儲備銀行在全世界17個國家處理了5500萬筆非法轉賬，涉及100萬用戶。
上周，執法人員突襲了巴拿馬、瑞士、美國、瑞典、哥斯達黎加的14個地點，並在哥斯達黎加和瑞士取得了自由儲備銀行的網絡服務器。在哥斯達黎加，調查者還起獲了5輛豪車。在此次突襲中，此案7名被告中的5人落網。 39歲的頭號犯罪嫌疑人、自由儲備銀行創始人亞瑟·布多夫斯基在西班牙被捕，銀行的聯合創始人、41歲的弗拉基米爾·愷茨在紐約布魯克林被捕。
法庭文件顯示，布多夫斯基和愷茨曾在美國被控未經批准的情況下經營轉賬業務，後來他們把業務轉移到哥斯達黎加，並於2006年在那裡成立了自由儲備銀行。布多夫斯基本是一名美國公民，但移居哥斯達黎加後放棄了美國公民身份。與傳統銀行或合法的網上銀行不同，自由儲備銀行不要求用戶證明自己的身份，甚至允許用戶以「俄羅斯·黑客」、「黑客·賬戶」這樣假名開立賬號，一個名為「喬·博格斯」開戶人的地址居然是「紐約州子虛烏有市假冒大街123號」。巴拉拉以諷刺的口吻說：「自由儲備銀行給許多用戶提供的唯一自由，就是自由地犯罪。」雖然呈遞給美國曼哈頓聯邦法院的起訴書指控，自由儲備銀行經營著世界上用戶最多的電子貨幣之一，它允許用戶「即地」轉出和轉入。
針對此案，美國國稅局犯罪調查處處長理查德·韋伯感慨地表示：「我們現在已經進入了洗錢的網絡時代。」 像比特幣這樣的電子貨幣，可以在互聯網上匿名轉賬而無需向銀行支付任何費用。美國司法部早在2008年便警告說，由於電子貨幣使金融交易置於傳統銀行系統的「知道客戶身份」等規制之外，犯罪分子正越來越依靠電子貨幣業務來洗錢或轉移資金。自由儲備銀行對通過相當於中間人的「交易人」進行的轉賬收取1%服務費，「交易人」負責把實際貨幣轉換成虛擬貨幣，待轉賬後再兌換成實際貨幣提取。
當美國執法部門對自由儲備銀行展開調查時，幾名被告假裝關閉這家公司，但他們仍通過在塞浦路斯、俄羅斯、中國、中國香港、摩洛哥等國家和地區的空殼公司，轉移了成百上千萬美元資產。在執法人員獲取的一段在線聊天證據中，愷茨承認自由儲備銀行是非法的，並表示美國官方知道「它是黑客們用來洗錢的」。
巴拉拉在接受媒體採訪時表示，違法的網絡銀行目前仍處於不受監管的蠻荒之地，而我們今天公諸於眾的此次全球行動，是朝對其採取控制措施邁出的重要一步。美國媒體也評論稱，這次的跨國行動是對網絡洗錢交易的重大打擊。 | 
