【文匯網訊】(香港文匯網 記者 李昌鴻)深圳市羅湖區人民法院日前公開宣判深圳首宗「套路貸」案件，被告人高某以詐騙罪被判處有期徒刑10年，並處罰金人民幣10萬元;其他6名被告人以詐騙罪判處3年6個月至7年不等的有期徒刑，均並處罰金。
開公司披著民間借貸外衣 詐騙或敲詐勒索借款人
2014年，被告人高某在深圳市註冊成立深圳某金融服務有限公司，租用深圳市福田區某商務中心30樓作為辦公場所，從事民間放貸金融服務。
因自身資金不足，在2017年6月，高某與歐某某達成口頭約定，由歐某某為高某公司提供資金，每月賺取3分利息。同年7月初起，高某先後糾集高某某、譚某鳴、范某強、李某放、萬某偉、王某安和犯罪嫌疑人方某然(另案處理)、陳某文(另案處理)、楊某亮(另案處理)等人，打著民間放貸的幌子，對借款人實施詐騙、敲詐勒索等行為。
高某作為公司法人，在該犯罪團伙中負責全面管理和幕後指揮;高某某是高某的弟弟，負責安排人員對借款人實施敲詐勒索、起訴及處理借款人投訴、報警等善後事宜;譚某鳴負責公司的財務，負責管理賬目和簽訂合同;范某強、李某放、萬某偉、王某安等人任公司業務員，負責在社會上尋找借款人，尤其是找一些貸款信用差、房產已多處作抵押及急需現金的借款人。
考察房產簽訂空白合同 步步下套引借款人上鉤
該團伙在實施詐騙過程中，范某強、李某放、萬某偉、王某安等業務員會先後到借款人家裡考察房產、然後到公證處進行房產公證，由此騙得借款人的信任，讓借款人相信其公司有很大的放貸誠意。高某得知借款人上鉤後，隨即安排譚某鳴假扮成出資方與借款人簽訂空白借款合同、承諾函、提前還款協議等。
同時，為了後續的虛假訴訟，譚某鳴在其他同夥的配合下，通過交替轉賬的方式，給借款人賬戶轉入遠高於實際借款額的資金，並寫進借款合同上。其後，該團伙成員讓借款人將高出實際借款額部分，即時轉回給其指定的同夥賬戶。接著，該團伙成員利用借款人急需現金的心態，以需先交付保證金、利息、手續費給公司做賬為借口，誘騙借款人將剛收到的實際借款額中大部分資金取現，並交付給跟單業務員。該業務員收取現金後，會以各種理由支開借款人並偷偷溜回到公司，高某隨即將此筆款與參與作案的同夥分贓。
隨後數日，高某某會安排業務員打電話給借款人，以各種理由不給借款人放貸。接著，高某某安排業務員冒充出資人打電話給借款人，以查詢到借款人隱瞞負債為由認定借款人已經違約，要求借款人提前還款，並以法院起訴、查封房產威脅借款人，向借款人勒索虛高過賬金額的款項。在多次勒索未果的情況下，高某便告知歐某某稱借款人有賴賬行為。被害人鄧先生曾向該公司借款15萬元，最後搞得自己300萬元的房子被查封了。
歐某某為了能追討回更多的債務，合夥與高某、譚某鳴等人以實際未履約的借款合同、虛假證明等資料向法院提起訴訟，試圖通過法院判決的方式獲得向借款人過賬金額的款項。
被告人高某、高某某、譚某鳴、范某強、李某放、萬某偉、王某安涉嫌合同詐騙罪、敲詐勒索罪案，由羅湖區人民檢察院於 2018年3月12日向羅湖區人民法院提起公訴。同年10月18日，羅湖法院公開開庭審理了被告人高某等7人團伙作案的「套路貸」刑事案件。
責任編輯：京辰