【文匯網訊】據新華社報道，記者14日從北京警方瞭解到，近期警方破獲了藏身北京的10餘個跨境地下錢莊，共抓獲涉案人員59名。據初步統計，這些錢莊近年累積交易金額已近人民幣1400億元。據透露，警方在偵查中發現，這些地下錢莊轉換犯罪方式，「離岸賬戶」成為地下錢莊實施倒匯犯罪的新工具。
個人「倒匯」牽出大案
今年2月，北京警方發現一姚姓男子連續收取人民幣後，再利用多個賬戶兌換成美元向境外匯出，每次兌換數額均為國家規定的個人年度購匯額度上限5萬美元，在一年多的時間裡，姚某兌換並匯至境外500餘萬美元。警方根據這條線索深入偵查，發現隱藏在北京市的多個地下錢莊團伙。
經過7個月的偵查，警方掌握了這些地下錢莊的涉案賬戶、非法交易流程、資金流向、經營網絡和活動規律等基本情況，於9月18日凌晨出動400餘警力展開集中抓捕，共抓獲涉案人員59名，扣押銀行卡800餘張、網銀數字證書100餘個，同步凍結涉案銀行賬戶264個。經對涉案人員交易情況調查，警方發現這些錢莊近年累積交易金額已近人民幣1400億元，僅今年3月至6月，對境外支付就超過1億美元。
據犯罪嫌疑人尹某某交代，2013年以來，他在香港註冊成立公司，在北京從事小五金外貿生意，過程中產生大量的美元資金流。為實現利益最大化，尹某某在境內銀行開設離岸賬戶，利用離岸賬戶的境外賬戶屬性，做起倒賣和跨境轉移外匯的買賣，每單業務均能比銀行結匯多獲得1‰至2‰的利潤。
目前，此案仍在進一步調查中。
地下錢莊犯罪手段升級
北京警方負責人介紹，地下錢莊游離於金融監管體系之外，以盈利為目的，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、洗錢和跨境資金轉移等違法犯罪活動，既對國家實體經濟安全和金融安全構成威脅，又為洗錢提供方便，助長走私、侵吞國有資產等上游犯罪活動。
在對此案的偵查中警方發現，這些地下錢莊網絡盤根錯節、輻射面廣，組織嚴密、分工精細，經營手法隱蔽、複雜，犯罪手段出現新的特點。
一方面，地下錢莊犯罪團伙充分利用新技術。隨著金融機構交易結算工具的迅速發展，網上支付、手機支付、電話支付等手段均成為犯罪團伙利用的工具，他們大量採用各種轉賬手段，減少現金交易，單個地下錢莊僅需極少的人員運作即能實施大規模的資金匯兌和轉移。
另一方面，多方尋找漏洞，鑽空子實施犯罪。這些地下錢莊均具有較強的反偵查意識，他們借用、租用、購買他人銀行賬號進行交易，並定期更換交易賬號，同時，採取家族式經營模式，以自己的住宅作為經營場所，以逃避打擊。
北京警方負責人說，在偵辦此案的過程中，警方發現個別地下錢莊跨境轉移資金行為改變了個人購匯倒匯、境內外賬戶對沖等方式，採用更加便捷的離岸賬戶進行犯罪行為。這也是北京警方首次破獲利用離岸賬戶實施倒匯犯罪的案件。
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