境外非居民身份證件信息核查試點珠海，可防範被冒名開戶，遏制利用銀行賬戶從事電信詐騙、洗錢等違法活動(方俊明 攝)
【文匯網訊】（香港文匯網 記者 方俊明）近年涉港澳的跨境電信網絡詐騙猖獗，不少港人「中招」。中國人民銀行廣州分行1日透露，「非居民身份證件信息核查」9日起率先試點珠海、上海，相關證件包括港人「回鄉證」等。據悉，此舉可發揮多個作用，為銀行核驗非居民身份證件信息真實性信息提供便捷、有效手段，對不法分子使用偽造、變造及他人遺失證件開賬戶產生巨大威懾;同時防範被冒名開戶造成損失;還可遏制利用銀行賬戶從事電信詐騙、洗錢等違法活動。16日起，還將在深圳、福州等地試點，再逐步推廣到全國。
作為粵港澳大灣區的重要城市、經濟特區，珠海與境外特別是港澳地區保持著密切的經濟文化和人員往來。據統計，去年珠海口岸共驗放出入境人員1.4億人次;而境外非居民(含港澳台及外籍人士)對於在珠海開立銀行賬戶的需求日漸強烈，開戶數量呈現逐年上升趨勢。與此同時，被不法分子冒名開戶，乃至利用銀行賬戶從事電信詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動亦頻發。
港人「回鄉證」是核查證件之一
中國人民銀行廣州分行支付結算處負責人表示，為夯實賬戶實名制基礎，防範不法分子冒名開戶，深入推進防範打擊電信網絡新型違法犯罪工作，維護港澳台居民資金安全，人民銀行將珠海、上海列為開展「非居民身份證件信息核查」的首批試點地區，從4月9日起，以工商銀行、中國銀行、招商銀行作為試點單位。
據介紹，該核查是指通過聯網核查系統核對非居民身份證件信息，以驗證非居民身份證件所記載的姓名等信息真實性的行為;相關身份證件包括「回鄉證」港澳居民來往內地通行證、台灣居民來往大陸通行證、外國人永久居留身份證(簡稱「三證」)。
上述負責人說，這一試點業務的推出，具有十分重要的意義。首先，豐富了聯網核查系統功能，填補了非居民身份信息核查的空白，為銀行核驗非居民身份證件真實性信息提供了有效手段，對不法分子使用偽造、變造及他人遺失證件開立銀行賬戶產生巨大威懾。
遏制利用假身份違法犯罪活動
同時，通過加強警銀合作，實現了部門間的信息共享，有利於遏制利用銀行賬戶從事電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動。還有助於防範單位和個人被不法分子冒名開戶，減少因假名、匿名開戶造成的經濟糾紛和損失。
此外，此舉還將有利於銀行機構改進業務流程，優化境外非居民開戶證件審核，減少對輔助身份證明材料的要求，提高業務辦理效率。據悉，按照現行監管政策要求，非居民在境內開立個人銀行賬戶時，除提供上述「三證」外，銀行為正確判斷開戶申請人身份，必要時可要求其出具輔助身份證明材料(包括香港、澳門特別行政區居民身份證、在台灣居住的有效身份證明、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證等)。
據瞭解，今次試點除了珠海外，還同時在上海進行;4月16日起擴至深圳、福州，4月23日起再覆蓋到福建省其他地區。人民銀行將按照「先試點、再推廣」的思路，逐步在全國推廣鋪開。
試點核查涉「三證」：
一，港澳居民來往內地通行證
二，台灣居民來往大陸通行證
三，外國人永久居留身份證
核查試點三意義：
一，為銀行核驗非居民身份證件信息真實性信息提供便捷、有效手段，對不法分子使用偽造、變造以及他人遺失證件開立銀行賬戶產生巨大威懾。
二，防範單位和個人被不法分子冒名開戶，減少因假名、匿名開戶造成的經濟糾紛和損失，維護社會公眾資金安全。
三，遏制利用銀行賬戶從事電信詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動，維護正常的經濟金融秩序。
對核查結果有異議投訴方式：
一，向核查銀行或所在地人民銀行分支機構反映，由他們將異議信息上報解決。
二，個人直接向公安部公民身份證號碼查詢服務中心申請核實。(記者 方俊明 整理)
責任編輯：京辰